揭開ETF的秘密!完整投資攻略一次看

分享:

什麼是ETF

ETF(交易所交易基金)簡單來說就是一籃子股票的組合,像是在超市買到的「綜合水果包」,一次就能買到不同公司股票。ETF 會追蹤某個指數的表現(例如台灣 50 指數),讓投資人用較低的成本參與市場。

✅ 優點

  • 透明性:ETF追蹤指數,會每天公布持股內容。
  • 低成本:管理費通常比一般基金低,長期投資更划算。(特別注意:這主要適用於美國的 ETF,其他國家的 ETF 成本可能較高。)
  • 靈活交易:像股票一樣在市場上交易,方便進出場。

❌ 缺點

  • 股利所得稅:高稅率投資人需要繳納股利所得稅,會削減部分收益。
  • 交易成本:買、賣都要支付手續費與交易稅,頻繁交易會吃掉獲利。
  • 折價、溢價風險:市場流動性不足時,可能出現折價或溢價的情況(即ETF 的價格可能會和淨值產生差距)影響投資效果。
  • 成分股調整非即時:ETF成分股調整頻率可能是每季一次、每半年一次,較無法即時調整投資部位。

ETF怎麼買?

ETF的投資方式可分為初級市場交易次級市場交易

🔶 初級市場

投資人可透過參與券商向基金公司進行現金申購/買回或實物申購/買回。

  • 現金申購:投資人用現金向基金公司申請轉換成ETF。
  • 現金買回:投資人向基金公司申請將ETF轉換成現金。
  • 實物申購:投資人以現股向基金公司申請轉換成ETF。
  • 實物買回:投資人用ETF向基金公司申請轉換成現股。

🔶 次級市場

投資人在台股交易時間內,透過證券商直接買賣ETF,交易方式與一般股票相同。

ETF連結基金:解決ETF投資的痛點

ETF連結基金是透過基金的形式間接持有ETF的工具,對於稅務和成本上有顯著優勢。

ETF 連結基金 VS ETF

☑️ 主要差異

累積型選項,省去股利所得稅

ETF連結基金可選擇累積型,不配息且利潤直接累積至淨值中,適合高稅率投資人,每年可省約0.84%~1.12%的稅務成本。

無折溢價問題

基金每日淨值報價,不會像ETF在市場交易時產生折溢價的問題。

手續費優惠多

好好證券提供的基金,免證券交易稅,還享受0手續費優惠(一定免費活動優惠),相較於ETF的固定交易成本更靈活。

☑️潛在劣勢

績效誤差

因部分資金以現金形式持有,ETF連結基金的績效可能略低於直接投資ETF。

交易不如ETF靈活

每日只有一個淨值,無法像ETF即時交易。

☑️ 適合誰

  • 稅率較高 的投資人,想省股利稅。
  • 長期投資者,不需要即時交易。
  • 不想擔心折溢價風險 的投資人。

還有這些基金也涵蓋 ETF,讓你投資更靈活!

如果你想要更多元的投資方式,不妨考慮這些 包含 ETF 的基金:

全球ETF配置型基金

一次投資多個市場 ETF,例如美國 S&P 500、科技 ETF、新興市場 ETF,輕鬆分散風險。

行業與主題型基金

針對特定產業(如綠能、AI、醫療等)的ETF作為其投資組合的一部分,提供更專注的投資機會。

平衡型基金

結合ETF、債券和其他資產的平衡型基金,能在波動市場中提供穩健收益。

基金怎麼買?4步驟完成基金申購

以「好好證券」為例,購買基金的流程如下:

1. 開戶

點選「馬上開戶」,5分鐘完成開戶

👉 開戶教學

2. 選基金

透過「找基金」、「市場精選」、「基金照妖鏡」等工具,篩選符合自己需求的基金

3. 決定投資方式

選擇「單筆申購」或「定期定額」

4. 查看投資狀況

買入後可隨時查看庫存、交易紀錄

基金、ETF該如何選擇?

ETF VS 基金

ETF適合:

1. 想要快買、快賣交易的人。

2. 希望以低成本執行單一指數追蹤策略的投資者。

基金適合:

1. 高稅率投資人,尤其看重稅務節約。

2. 希望省時省力,想用長期投資賺波段獲利者。

3. 懂得專業分工,交投資主動權管理交給專業投資機構的人。

4. 想用資產配置,分散投資於多個市場、資產類別及主題者。

總結:靈活運用基金工具,實現最佳投資方案

無論你選擇 ETF、ETF 連結基金,還是 涵蓋 ETF 的基金,都能找到適合自己的投資方式。如果你對 ETF 有興趣,但又擔心交易成本或稅務問題,不妨考慮透過基金來投資,讓專業經理人幫你操作,還能更靈活應對市場變化!

在基金投資的世界裡,有無限的機會等著你去探索。好好證券致力於讓投資決策變得更簡單、更科學,透過我們提供的基金照妖鏡市場精選等功能,輕鬆找到最適合您的投資選擇,讓您的每一筆投資都有數據支撐,安心又高效!

#全平台基金申贖永久0手續費

剛有說到,在進行基金投資時,也應當考量手續費等成本因素。

告訴你一個好消息!!!

好好證券現正推出「永久」0手續費 方案。不論是新客戶或舊客戶都能透過「一定免費」優惠活動,享有*全平台基金終身免手續費優惠」。

* 全平台基金(股票型、平衡型、債券型、貨幣型)單筆申購、定期定額終身0手續費(包含貨幣型基金)

相關基金列表

延伸閱讀
分享:

搜尋文章

社群連結

網銀開戶適用銀行
適用 12 家銀行
華南銀、彰銀、兆豐銀、元大銀、合庫銀、第一銀、土銀、富邦銀、新光銀、台企銀、三信商銀、 樂天銀
請預先準備
身分證及第二證件之正反面照片圖檔
詳細開戶流程:
網銀開戶適用銀行
適用 12 家銀行
華南銀、彰銀、兆豐銀、元大銀、合庫銀、第一銀、土銀、富邦銀、新光銀、台企銀、三信商銀、樂天銀
請預先準備
身分證及第二證件之正反面照片圖檔
詳細開戶流程:
晶片金融卡開戶適用銀行
適用 18 家銀行
華南銀、彰銀、兆豐銀、元大銀、台新銀、富邦銀、國泰銀、合庫銀、台銀、第一銀、土銀、上海銀、台企銀、高雄銀、安泰銀、陽信銀、板信商銀、台中銀
請預先準備
身分證及第二證件之正反面照片圖檔 晶片讀卡機 扣款帳戶的晶片金融卡
詳細開戶流程:
網銀開戶適用銀行
適用 18 家銀行
華南銀、彰銀、兆豐銀、元大銀、台新銀、富邦銀、國泰銀、合庫銀、台銀、第一銀、土銀、上海銀、台企銀、高雄銀、安泰銀、陽信銀、板信商銀、台中銀
請預先準備
詳細開戶流程:
身分證及第二證件之正反面照片圖檔 晶片讀卡機 扣款帳戶的晶片金融卡
馬上,開通電支雞
用手機掃瞄下方QR code 開通電支雞
零錢存說明
  1. 零錢存是消費同時累積投資金額的理財機制,當全支付消費達百元以上,將記錄您消費金額的末兩位數字,當記錄累積達 300 時自動買入基金。
  2. 您可讓紀錄金額加倍累積,讓您更快速累積達 300 ,例如:設定加倍累積為 3 倍,使用全支付消費 122 元,紀錄末兩位數字 22 * 3 倍,則當次累積數字為 66 。
  3. 您可設定零錢存每月最多投入金額上限,金額設定最低為 300 元、最高為 50,000 元
  4. 系統於每日上午 2 點結算您的前日累積數字,若累積達 300,會於上午 9 點自動從全支付帳戶扣款,非營業日照常扣款。
  5. 建議您,開啟全支付連結銀行的自動儲值功能;儲值上限要「大於」定期存所需金額,以免扣款失敗。
  6. 如有帳戶額度不足以致扣款失敗,不會影響您的零錢存設定,並將於次日上午 09:00 重新扣款;如因當月電子支付限額以致扣款失敗,將於次月 1 號重新扣款。
  7. 開啟零錢存後,您可於電支雞內隨時異動設定,包括調整倍數、扣款金額以及暫停零錢存等。
用全支付消費滿百元,自動紀錄十位數零頭,累積達 300 自動投資基金
規則說明:
零錢存說明
  1. 零錢存是消費同時累積投資金額的理財機制,當全支付消費達百元以上,將記錄您消費金額的末兩位數字,當記錄累積達 300 時自動買入基金。
  2. 您可讓紀錄金額加倍累積,讓您更快速累積達 300 ,例如:設定加倍累積為 3 倍,使用全支付消費 122 元,紀錄末兩位數字 22 * 3 倍,則當次累積數字為 66 。
  3. 您可設定零錢存每月最多投入金額上限,金額設定最低為 300 元、最高為 50,000 元
  4. 系統於每日上午 2 點結算您的前日累積數字,若累積達 300,會於上午 9 點自動從全支付帳戶扣款,非營業日照常扣款。
  5. 建議您,開啟全支付連結銀行的自動儲值功能;儲值上限要「大於」定期投所需金額,以免扣款失敗。
  6. 如有帳戶額度不足以致扣款失敗,不會影響您的零錢存設定,並將於次日上午 09:00 重新扣款;如因當月電子支付限額以致扣款失敗,將於次月 1 號重新扣款。
  7. 開啟零錢存後,您可於電支雞內隨時異動設定,包括調整倍數、扣款金額以及暫停零錢存等。
用全支付消費滿百元,自動紀錄十位數零頭,累積達 300 自動投資基金
規則說明:
定期存說明
  1. 定期存就是定期定額投資,會依您設定的每月扣款日與每次投資金額,週期性自動買入您選擇的基金。
  2. 每月扣款日最少需設定 1 天、最多 31 天;每次投資金額最低為 900 元、最高為 50,000 元。
  3. 系統於每日上午 2 點,確認執行買入的基金與扣款金額,並在該日上午 9 點自動從全支付帳戶扣款,非營業日照常扣款。
  4. 建議您,開啟全支付連結銀行帳戶的自動儲值功能;儲值上限要「大於」定期存所需金額,以免扣款失敗。
  5. 如有扣款失敗,不會影響您的定期存設定,下次扣款日仍會照常扣款。
  6. 開啟定期存後,您可於電支雞內隨時異動設定,包括調整扣款日期、扣款金額以及暫停定期存等。
每月固定日期和金額,從您的全支付帳戶自動扣款投資基金
規則說明:
定期存說明
  1. 定期存就是定期定額投資,會依您設定的每月扣款日與每次投資金額,週期性自動買入您選擇的基金。
  2. 每月扣款日最少需設定 1 天、最多 31 天;每次投資金額最低為 900 元、最高為 50,000 元。
  3. 系統於每日上午 2 點,確認執行買入的基金與扣款金額,並在該日上午 9 點自動從全支付帳戶扣款,非營業日照常扣款。
  4. 建議您,開啟全支付連結銀行帳戶的自動儲值功能;儲值上限要「大於」定期存所需金額,以免扣款失敗。
  5. 如有扣款失敗,不會影響您的定期存設定,下次扣款日仍會照常扣款。
  6. 開啟定期存後,您可於電支雞內隨時異動設定,包括調整扣款日期、扣款金額以及暫停定期存等。
每月固定日期和金額,從您的全支付帳戶自動扣款投資基金
規則說明: