什麼是ETF
ETF(交易所交易基金)簡單來說就是一籃子股票的組合,像是在超市買到的「綜合水果包」,一次就能買到不同公司股票。ETF 會追蹤某個指數的表現(例如台灣 50 指數),讓投資人用較低的成本參與市場。
✅ 優點
- 透明性:ETF追蹤指數,會每天公布持股內容。
- 低成本:管理費通常比一般基金低,長期投資更划算。(特別注意:這主要適用於美國的 ETF,其他國家的 ETF 成本可能較高。)
- 靈活交易:像股票一樣在市場上交易,方便進出場。
❌ 缺點
- 股利所得稅:高稅率投資人需要繳納股利所得稅,會削減部分收益。
- 交易成本:買、賣都要支付手續費與交易稅,頻繁交易會吃掉獲利。
- 折價、溢價風險:市場流動性不足時,可能出現折價或溢價的情況(即ETF 的價格可能會和淨值產生差距)影響投資效果。
- 成分股調整非即時:ETF成分股調整頻率可能是每季一次、每半年一次,較無法即時調整投資部位。
ETF怎麼買?
ETF的投資方式可分為初級市場交易與次級市場交易。
🔶 初級市場
投資人可透過參與券商向基金公司進行現金申購/買回或實物申購/買回。
- 現金申購:投資人用現金向基金公司申請轉換成ETF。
- 現金買回:投資人向基金公司申請將ETF轉換成現金。
- 實物申購:投資人以現股向基金公司申請轉換成ETF。
- 實物買回:投資人用ETF向基金公司申請轉換成現股。
🔶 次級市場
投資人在台股交易時間內,透過證券商直接買賣ETF,交易方式與一般股票相同。
ETF連結基金:解決ETF投資的痛點
ETF連結基金是透過基金的形式間接持有ETF的工具,對於稅務和成本上有顯著優勢。

☑️ 主要差異
累積型選項,省去股利所得稅
ETF連結基金可選擇累積型,不配息且利潤直接累積至淨值中,適合高稅率投資人,每年可省約0.84%~1.12%的稅務成本。
無折溢價問題
基金每日淨值報價,不會像ETF在市場交易時產生折溢價的問題。
手續費優惠多
好好證券提供的基金,免證券交易稅,還享受0手續費優惠(一定免費活動優惠),相較於ETF的固定交易成本更靈活。
☑️潛在劣勢
績效誤差
因部分資金以現金形式持有,ETF連結基金的績效可能略低於直接投資ETF。
交易不如ETF靈活
每日只有一個淨值,無法像ETF即時交易。
☑️ 適合誰
- 稅率較高 的投資人,想省股利稅。
- 長期投資者,不需要即時交易。
- 不想擔心折溢價風險 的投資人。
還有這些基金也涵蓋 ETF,讓你投資更靈活!
如果你想要更多元的投資方式,不妨考慮這些 包含 ETF 的基金:
全球ETF配置型基金
一次投資多個市場 ETF,例如美國 S&P 500、科技 ETF、新興市場 ETF,輕鬆分散風險。
行業與主題型基金
針對特定產業(如綠能、AI、醫療等)的ETF作為其投資組合的一部分,提供更專注的投資機會。
平衡型基金
結合ETF、債券和其他資產的平衡型基金,能在波動市場中提供穩健收益。
基金怎麼買?4步驟完成基金申購
以「好好證券」為例,購買基金的流程如下:
基金、ETF該如何選擇?

ETF適合:
1. 想要快買、快賣交易的人。
2. 希望以低成本執行單一指數追蹤策略的投資者。
基金適合:
1. 高稅率投資人,尤其看重稅務節約。
2. 希望省時省力,想用長期投資賺波段獲利者。
3. 懂得專業分工,交投資主動權管理交給專業投資機構的人。
4. 想用資產配置,分散投資於多個市場、資產類別及主題者。
總結:靈活運用基金工具,實現最佳投資方案
無論你選擇 ETF、ETF 連結基金,還是 涵蓋 ETF 的基金,都能找到適合自己的投資方式。如果你對 ETF 有興趣,但又擔心交易成本或稅務問題,不妨考慮透過基金來投資,讓專業經理人幫你操作,還能更靈活應對市場變化!
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剛有說到,在進行基金投資時,也應當考量手續費等成本因素。
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