近期日圓重新回到甜甜價！民眾同樣赴日本旅行，旅費比4月底再打九折。根據彭博數據顯示，2025年5月5日，新台幣兌日圓匯率一度來到1比4.8033，讓許多即使短期並未有赴日計畫的民眾，也心動出手。
百達投顧指出，換到手的日圓可透過日圓計價基金進行投資，不讓資金閒置在帳上。基金業者近年來積極引進或發行日圓計價級別的非日股、非日債基金，讓民眾持有的日圓，參與更多元的投資選擇。
換匯後資金怎麼用？不妨活化現金、創造現金流
對於先將日圓換起來放的民眾而言，換匯只是第一步，關鍵在於如何讓手上的日圓發揮效益。百達投顧建議投資人可以善用活化日圓現金的機會，將資金進行投資，而日圓計價的基金就是不錯的方式，不僅可以提高資金運用的效率，還可以同時享有參與投資標的成長的潛力與領息創造現金流的雙重優勢。瑞士百達資產管理旗下的百達-Quest全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）、百達-全球非投資等級債（基金之配息來源可能為本金），皆具日圓避險配息級別，除了達到活化換匯資金的目的外，還可以參與全球市場的長期表現並分散單押特定市場的風險。
日圓不只投日股，更能布局全球股債
不少人以為日圓資金僅有投資日本股市這個單一選擇，其實透過日圓避險配息機制，就能參與全球股債市場。股票型基金方面，百達Quest全球永續股票策略團隊透過量化指標嚴選「三低一高」特質的全球優質大型企業，即低波動、低估值、低負債與高獲利。同時在選股流程中納入ESG永續評分，篩選120檔具有企業永續性（重視ESG表現）以及財務永續性（具永續獲利能力）兼顧的全球優質企業。截至2025年3月底，產業配置包含資訊科技27.9%、金融27.2%、工業12.5%及健康照護11.9%類股等領域，注重長期成長潛力。
債券型基金方面，在當前債市波動較大的環境下，可選擇信評相對較高、投資組合多元分散於不同產業的全球非投資級公司債基金，以更好應對市場變化。百達全球非投資等級債策略團隊精選基本面分析強勁的企業且加上ESG分析把關，該基金聚焦於BB級債券，截至2025年3月底，其投資組合中，BB級債券占比53.2%，B級占比34.1%，CCC級以下占比10.5%，平均最差到期殖利率（YTW）為7.43%，適合追求較高息收且具備一定風險承受能力的投資者。
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收益型股票基金：基金投資之企業，其股息配發時間及金額將視個別企業之決定（如部份企業可能決定一年配發一到二次）。基金配息級別配息金額之決定，主要是透過對投資企業長期股利配發記錄之追蹤做未來一年內股利金額之預估，始決定每月基金每單位之配息金額。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息級別得分配淨投資收益、已實現資本利得、未實現資本利得及本金，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。投資人應瞭解分配可能減少本基金淨值。總代理人備有本基金近十二個月內由本金支付之股利相關資料供投資人查閱，投資人得致電總代理人(02) 6622-6600 索取或至總代理人公司網站 (pictet.com/assetmanagement) 下載。
百達-Quest全球永續股票、百達-全球非投資等級債：基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。
有關基金之 ESG 資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊。本基金其他 ESG 資訊可參閱境外基金觀測站 ESG 基金專區 (https://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/ESG.jsp) 或百達投顧網站 (pictet.com/assetmanagement)的「法規文件與資源庫」專區中「瑞士百達環境社會及治理(ESG)基金揭露資訊」查詢。
風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，區分為 RR1~RR5 五個風險報酬等級，等級愈高風險愈大。RR 係計算過去五年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險（如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等），不宜作為投資唯一評估依據，投資人應充分評估本基金的投資風險，相關資料（如年化標準差、Alpha、Beta 及 Sharpe 值等）可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx) 查詢。
百達- Quest全球永續股票-R美元為盧森堡註冊之開放公司型基金 (SICAV UCITS)，目前管理費為 1.55 %。百達-全球非投資等級債-R美元為盧森堡註冊之開放公司型基金 (SICAV UCITS)，目前管理費為0.70%。
本基金有相當比重投資於符合美國Rule 144A規定之私募性質債券，較可能發生流動性不足、財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人需留意相關風險。平均信評參考自信評機構 S&P/Moody’s 取其低，以加權平均計算。計算範圍含蓋本基金所持有之債券部位。評等未必能完全反映該標的之信用風險且隨時可能改變。
平均殖利率以加權平均法計算，計算範圍包含約當現金、衍生性金融商品及其他投資工具。殖利率採最差殖利率，最差殖利率為考量每個投資工具之提前贖回條款後，投資人可能獲得之最低的殖利率，最低殖利率不代表基金報酬率。
投資B級別及B月配級別基金不收申購手續費，但如提前贖回投資人須支付遞延手續費(CDSC)，並從贖回款項中扣除。「手續費」雖可遞延收取，惟每年仍需支付1.0%的分銷費，可能造成實際負擔費用增加。該手續費依原始申購價格乘上買回股份數量。基金遞延手續費率：0-1(含)年3%，1-2(含)年2%，2-3(含)年1%，超過3年0%。分銷費已反映於每日基金淨資產價值，以每年基金淨資產價值之1.0%計算。
總代理人：百達證券投資顧問股份有限公司
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