定期定額買固定收益型基金,抗波動好安心

定期定額買固定收益型基金,抗波動好安心通
定期定額買固定收益型基金,抗波動好安心通

股市震盪劇烈,投資固定收益基金定軍心

  美國通膨疑慮擴大,再升息陰霾壟罩市場,第二季財報表現雖然較預期為佳,但通膨及失業率合計的痛苦指數居高不下,股市波動劇烈。投資人可以佈局或提高固定收益型基金的部位以對抗市場波動。因固定收益型基金大多投資於債券標的,淨值波動度較低,較不易發生暴漲暴跌的情況;加上又有穩定配息,可以讓投資人安心渡過股市震盪期,是風險相對較低的投資利器。

房地產抗通膨,但此刻進場成本相對較高

  台灣本土疫情持續下降,投資人與疫情和平共存之際也重啟投資活動。很多人都認為房地產是典型的抗通膨與抗波動的投資標的,但升息環境卻也同時加重房貸還款壓力,更遑論還有高額的頭期款負擔。台灣今年第一季升息一碼,台灣央行在6/17再次升息半碼,以三十年期、貸款總額一千萬元計算,兩次升息使每月還款總和增加1,800元以上,等於每天便當裡又少了一樣主菜! 

誰說固定收益型基金只能單筆進場?定期定額勝率高

  因此,與其貿然投入資金風險相對較高的房地產,不如把握有限資金,定期定額投資固定收益型基金,就像存撲滿一樣,有紀律的長期穩定扣款,逐步建立核心資產部位。

  許多投資人有一種迷思,以為債券或固定收益型基金只適合單筆投資,其實不然。因為投資市場瞬息萬變,固定收益型基金的淨值當然也會受到市場影響而波動,單筆擇時進場的風險反而相對較高!定期定額有平均成本的優勢,反而可以攤平波動風險。別人或許擔心市場震盪,定期定額投資人卻樂於擁抱波動!

美國十年期公債殖利率走勢圖

資料來源:tradingeconomics

資金湧入固定收益型基金,投資契機湧現

  投資理財的目的是為了成就夢想,無論是購置自住夢想宅、奉養父母的孝親宅,退休樂活的鄉居宅、減輕子女負擔的成家宅,都需要先累積一筆不算少的購屋頭期款,定期定額投資固定收益型基金,或許就是您最好的選擇。

  截至2022年5月底止,國內投信公司整體基金規模為4,822,7億元,而根據Fundclear基金資訊觀測站公告資料顯示,五月份股票型較前期流出了2.32%,但固定收益型基金反而淨流入3%,顯示投資人對固定收益型基金抱持著高度信心,此刻正是您長線佈局的絕佳時機!

股票型基金

種類 基金數量 基金規模
(億元) 
與上期增減
(億元) 
增減幅度(%) 
國內投資 135 3807-156-4.28
跨國投資 201 4036-21-0.53
小 計 336 7843-177-2.32

資料來源:基金資訊觀測站

固定收益型基金

種類 基金數量 基金規模
(億元) 
與上期增減
(億元) 
增減幅度(%) 
國內投資一般債券型 143+2+4.36
跨國投資一般債券型 1463689+90+2.39
非投資等級債券型491482+68+4.44
小 計1965215+161+3.00

資料來源:基金資訊觀測站

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