1. 跨足科技領域，掌握科技革命先機
台灣高股息企業股利率達3.4%，優於全球及美國企業，獲利穩健的公司有望可持續穩定配發股息。如聯發科、華碩、長榮航等，有機會創現金流！
2. 強勁成分股*，穩定增長回報
根據Bloomberg預估，2025年台股上市公司整體EPS成長16.16％，其中半導體業預估將高達近31％的成長，AI浪潮帶動半導體類股具備獲利基本面的強大支撐。如台積電、健策、旺矽等，有望讓財富跟台灣成長！
資料來源：Bloomberg、IBES，國泰投信整理，2025/3/31。 *¹
雙主流精選落地，前十大持股有感佈局
| 公司名稱 | 產業 | 持股比重 |
|---|---|---|
| 台積電 | 半導體＋AI動能股 | 7.04% |
| 聯發科 | 半導體＋AI動能股 | 6.58% |
| 順達 | AI動能股 | 4.25% |
| 華碩 | AI動能股 | 3.94% |
| 健策 | AI動能股 | 3.07% |
| 群光 | AI動能股 | 3.00% |
| 健鼎 | AI動能股 | 2.94% |
| 中信金 | 高息價值股 | 2.92% |
| 長榮航 | 高息價值股 | 2.41% |
| 南亞科 | 半導體＋AI動能股 | 2.35% |
資料來源：國泰投信，2025/03/31。*²
資料來源：投資投顧公會，國泰投信整理， 2020/7/10-2025/03/31。*³
資料來源：Morningstar (2025/03/31)，同類型基金係指投信投顧公會分類之國內一般股票型之新台幣主級別基金。*⁴
資枓來源：國泰投信，2025/04。*⁵
常見問題
活動期間，在好好證券交易一筆定期定額or單筆申購 (委託時就可適用)，就擁有全站基金申購永久「免手續費」資格。從此，不分基金公司，無須Coupon券、不扣點數，不用談折扣，全面享申購終身0手續費。
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- 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
- 基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
- 投資人交易本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
- 中華民國投信投顧公會針對基金類型、投資區域或主要投資標的/產業，由低至高，區分為「 RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。基金其他主要風險及歸屬於此風險報酬等級之原因請詳閱基金公開說明書。
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- 資料來源：包含基金淨值、名稱、基本資料等相關基金資訊內容，分別來自晨星(Morning Star)及各基金公司或基金資訊觀測站等資料庫。所有資訊說明僅供參考，揭露內容仍應以基金公司公告為主。
- 基金績效（單位：%）計算公式：（期末淨值−期初淨值）／期初淨值×100%；各期間表示過去該段時間的報酬率。例如「3月」表示過去3個月內的基金報酬率。
- 同類平均（單位：%）計算公式：計算同類型所有基金在該期間的平均報酬率。
*¹(1)本文提及個股或產業或投資標的，僅為說明之用，不代表基金之必然持股或持債投資標的，亦不代表任何金融商品的推介或建議。投資人申購基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。(2)本文所載之投資策略為現階段因應市場狀況所擬定，未來仍可能隨市場之變化彈性調整投資策略。(3)股利率統計之指數及其股利率為台灣高股息指數(3.9%)、MSCI全球高股息指數(2.9%)、MSCI美國高股息指數(2.2%)；指數股利率係指報酬指數含股息及其再投資收益與價格指數僅反應股價變化近一年累計報酬之差額資料截至2025/02/27。上述指數僅供參考用途，指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表本基金現在或未來之報酬率。
*²(1) 所載之投資策略為現階段因應市場狀況所擬定，未來仍可能隨市場之變化彈性調整投資策略；(2)提及個股或產業或投資標的，僅為說明之用，不代表本基金之必然持股或投資標的，亦不代表任何金融商品的推介或建議。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
*³(1)同類型基金為投信投顧公會分類之國內一般股票型，各年度本基金排名及同檔型檔數分別為：12 / 90 (2021)、10 / 99 (2022) 、10 / 99 (2022) 、28 / 110 (2023) 、21 / 115 (2024)。(2)本文提及個股或產業或投資標的，僅為說明之用，不代表基金之必然持股或投資標的，亦不代表任何金融商品的推介或建議。投資人申購基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。(3)內容所載之投資策略為現階段因應市場狀況所擬定，未來仍可能隨市場之變化彈性調整投資策略。
*⁴(1)基金之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證。(2)基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
*⁵(1)基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。(2)國泰台灣高股息基金(本基金並無保證收益及配息)-不配息榮獲2024年第27屆及2025年第28屆傑出基金金鑽獎國內基金獎(股票型基金 一般類股)、第八屆指標台灣年度基金大獎 最佳表現基金大獎 – 台灣股票 同級最佳；獎項資料來源為台北金融研究發展基金會、指標；欲查詢完整得獎紀錄，請詳見https://cathaysite.tw/w7Vbe0。
註： (1)本基金為股票型基金，主要投資於國內上市及上櫃股票，其中又以高股息股票為主。可能面臨之投資風險包含類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、投資地區政治、經濟變動之風險等。依據基金主要投資地區與投資市場特性，並參酌投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」(下稱RR)標示基金過去5年淨值波動程度，其風險報酬等級為RR4。該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharpe值等)可至投信投顧公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。(2)本基金B類型每月分配收益(評價日為1至12月每月最後日曆日)為本基金B類型受益權單位投資所得之現金股利、稅後利息收入、基金收益分配扣除B類型受益權單位應負擔之各項成本費用；每半年度分配收益(評價日為6月與12月之最後日曆日)為本基金B類型受益權單位投資所得之已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現之資本損失)與B類型受益權單位應負擔費用後之正數餘額；其可分配收益經經理公司作成收益分配決定後，應於每月結束後之第20個營業日前(含)分配之；經理公司認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)可適時調整收益分配金額；收益分配之停止變更受益人名簿記載期間及收益分配基準日由經理公司於期前公告；惟本基金B類型受益權單位可分配收益，於經理公司決定收益分配金額後，若有未分配收益得累積併入以後之可分配收益；詳細基金分配收益說明請參閱官網及公開說明書。另分配收益金額未達新臺幣500元，本公司自動將該筆配息金額轉申購本基金B類型，且申購手續費為零；透過銀行特定金錢信託、投資型保單方式申購本基金或與經理公司另有約定者，不在此限。(3)本基金投資之企業，其股利(股息)配發時間及金額視個別企業決定(如該企業一年可能集中於一次或兩次配發)，故每月配息金額之決定主要透過對投資組合企業長期股利配發記錄的追蹤作為未來一年股利金額的保守預估，並考量相關稅負後，方決定每月基金每單位的配息金額。
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